Sprzedaż osobista przybiera postać bezpośrednich kontaktów pracownika banku z klientem, podczas których sprzedawca prezentuje kupującemu korzyści płynące z nabycia produktu i stara się nakłonić go do zakupu. Jej znaczenie jest szczególne w przypadku skomplikowanych produktów handlowych o wysokiej cenie jednostkowej, które są zwykle nabywane po głębokim namyśle i przeanalizowaniu różnych możliwości zakupu. Podstawowymi formami sprzedaży osobistej są: odwiedzanie klienta w jego mieszkaniu (siedzibie), doradztwo, sprzedaż na miejscu, tj. w banku, negocjacje handlowe, sprzedaż na zorganizowanych imprezach typu targi, wystawy, wycieczki itp. Poza sprzedażą produktu w trakcie kontaktów z klientem pracownik banku powinien wytworzyć korzystną atmosferę wokół banku i jego oferty, wspomagać sprzedaż (poprzez udzielanie porad, instruktaż itp.), umieć sterować życzeniami klienta, uzyskać zlecenia na sprzedaż innych produktów itp.